ng©n hµng nhµ n­íc        céng hßa x· héi chñ nghÜa viÖt nam
            viÖt nam                               §éc lËp - Tù do - H¹nh phóc
                 
Sè : 90/2001/Q§-NHNN            Hµ Néi, ngµy 07  th¸ng 02 n¨m 2001

QuyÕt ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc 
 Ban hµnh Quy ®Þnh vÒ viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng 
Së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp
 cña Ng©n hµng th­¬ng m¹i 

Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc

	- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc sè 01/1997/QH10, LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997;
	- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 49/2000/N§-CP ngµy 12/9/2000 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña ng©n hµng th­¬ng m¹i;
	- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 02 th¸ng 3 n¨m 1993 cña ChÝnh phñ vÒ nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qu¶n lý nhµ n­íc cña Bé, c¬ quan ngang Bé;
	- Theo ®Ò nghÞ cña Vô tr­ëng Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng,

QuyÕt ®Þnh

	§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy Quy ®Þnh vÒ viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i.

	§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ký vµ thay thÕ c¸c quy ®Þnh trong c¸c v¨n b¶n sau ®©y:

	1. QuyÕt ®Þnh sè 175/Q§-NH5 ngµy 3 th¸ng 7 n¨m 1996 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ban hµnh Quy chÕ më, ho¹t ®éng vµ chÊm døt ho¹t ®éng chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn trong n­íc cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn ViÖt Nam.

	2. C¸c v¨n b¶n kh¸c cã liªn quan ®Õn viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i do Ng©n hµng Nhµ n­íc ban hµnh tr¸i víi QuyÕt ®Þnh nµy.

	§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô tr­ëng Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Thñ tr­ëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vµ Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ng©n hµng th­¬ng m¹i chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

					 kt/thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc
						           phã thèng ®èc
						    §· ký : TrÇn Minh TuÊn	

Quy ®Þnh
VÒ viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh,
v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i 

	   (Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 90/2001/Q§-NHNN 
     ngµy 07 th¸ng 02 n¨m 2001 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc)

Ch­¬ng I 
Quy ®Þnh chung

	§iÒu 1.
	Ng©n hµng th­¬ng m¹i thùc hiÖn viÖc më, thµnh lËp vµ chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp theo Quy ®Þnh nµy.

	§iÒu 2.
	Trong Quy ®Þnh nµy, nh÷ng tõ ng÷ d­íi ®©y ®­îc hiÓu nh­ sau :

	1. Së giao dÞch cña ng©n hµng th­¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, cã nhiÖm vô thùc hiÖn mét phÇn c¸c ho¹t ®éng cña ng©n hµng th­¬ng m¹i vµ mét sè chøc n¨ng cã liªn quan ®Õn c¸c chi nh¸nh theo uû quyÒn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i. 

	2. Chi nh¸nh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, cã nhiÖm vô thùc hiÖn mét phÇn c¸c ho¹t ®éng cña ng©n hµng th­¬ng m¹i theo uû quyÒn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i (sau ®©y gäi lµ chi nh¸nh cÊp 1 ).

	3. Chi nh¸nh cña chi nh¸nh cÊp 1 lµ ®¬n vÞ phô thuéc cña chi nh¸nh cÊp 1, cã con dÊu, cã nhiÖm vô thùc hiÖn mét phÇn c¸c ho¹t ®éng cña chi nh¸nh cÊp 1 theo uû quyÒn cña chi nh¸nh cÊp 1 ( sau ®©y gäi lµ chi nh¸nh cÊp 2 ).

	4. Chi nh¸nh cña chi nh¸nh cÊp 2 lµ ®¬n vÞ phô thuéc cña chi nh¸nh cÊp 2, cã con dÊu, cã nhiÖm vô thùc hiÖn mét phÇn c¸c ho¹t ®éng cña chi nh¸nh cÊp 2 theo uû quyÒn cña chi nh¸nh cÊp 2 ( sau ®©y gäi lµ chi nh¸nh cÊp 3 ).

5. V¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu,  cã nhiÖm vô ®¹i diÖn theo uû quyÒn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i. V¨n phßng ®¹i diÖn kh«ng ®­îc thùc hiÖn ho¹t ®éng kinh doanh.

	6. §¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i lµ ®¬n vÞ phô thuéc, cã con dÊu, thùc hiÖn nhiÖm vô nghiªn cøu, øng dông c«ng nghÖ ng©n hµng, ®µo t¹o vµ båi d­ìng nghiÖp vô, kü thuËt cho c¸n bé, nh©n viªn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i vµ thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do ng©n hµng th­¬ng m¹i giao phï hîp víi quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

	§iÒu 3.
	Sau khi ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n, ng©n hµng th­¬ng m¹i quyÕt ®Þnh:

	a) Më së giao dÞch;
	b) Më chi nh¸nh cÊp 1 t¹i ®Þa bµn trong n­íc, ngoµi n­íc, n¬i cã nhu cÇu ho¹t ®éng, kÓ c¶ n¬i ®Æt trô së chÝnh;
	c) Më v¨n phßng ®¹i diÖn t¹i ®Þa bµn trong n­íc vµ ë n­íc ngoµi; 
	d) Thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp;
	®) Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1;
	e) ChÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp khi kh«ng cã nhu cÇu ho¹t ®éng.

Ch­¬ng II
 Më së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn;
       thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp

				 	     Môc I
§iÒu kiÖn më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, 
v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp 

	§iÒu 4. 
 	Ng©n hµng th­¬ng m¹i cã thÓ ®­îc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn; thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 3, Quy ®Þnh nµy khi cã ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn sau ®©y:

	1.  Cã thêi gian ho¹t ®éng tèi thiÓu lµ 3 n¨m kÓ tõ ngµy ®i vµo ho¹t ®éng. 
	2. Ho¹t ®éng kinh doanh cã l·i trong 2 n¨m gÇn nhÊt. Tû lÖ nî qu¸ h¹n t¹i thêi ®iÓm cuèi quý tr­íc d­íi 5%. 

§èi víi ng©n hµng th­¬ng m¹i thµnh lËp tr­íc ngµy cã hiÖu lùc thi hµnh NghÞ ®Þnh sè 82/1998/N§-CP ngµy 3/10/1998 cña ChÝnh phñ vÒ ban hµnh danh môc møc vèn ph¸p ®Þnh cña c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i cã vèn ®iÒu lÖ tèi thiÓu b»ng vèn ph¸p ®Þnh.

	3. Bé m¸y qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh vµ hÖ thèng kiÓm tra néi bé ho¹t ®éng cã hiÖu qu¶.
	4. HÖ thèng th«ng tin ®¸p øng yªu cÇu qu¶n lý.
	5. Kh«ng vi ph¹m c¸c quy ®Þnh vÒ an toµn trong ho¹t ®éng ng©n hµng:
	a) Nh÷ng tr­êng hîp kh«ng ®­îc cho vay;
	b) H¹n chÕ tÝn dông;
	c) Giíi h¹n cho vay, b¶o l·nh;
	d) Giíi h¹n gãp vèn, mua cæ phÇn;
	®) Tû lÖ b¶o ®¶m an toµn;
	e) Dù phßng rñi ro.

	6. Kh«ng vi ph¹m c¸c quy ®Þnh kh¸c cña ph¸p luËt.

Môc II 
Hå s¬, thñ tôc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1,
 v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp

	§iÒu 5.
	Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn ë trong n­íc cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, gåm:

	1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn ë trong n­íc cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, trong ®ã ph¶i nªu tãm t¾t: sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm, néi dung, ph¹m vi ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i kh¼ng ®Þnh cã ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh ®Ó më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn.

	2. V¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi tr­êng hîp uû quyÒn).

	3. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn.

	4. §Ò ¸n më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, trong ®ã nªu râ sù cÇn thiÕt, nhu cÇu vÒ ho¹t ®éng ng©n hµng, nghiªn cøu thÞ tr­êng trªn ®Þa bµn; dù kiÕn tæ chøc bé m¸y, néi dung vµ ph¹m vi ho¹t ®éng; kÕ ho¹ch ho¹t ®éng trong 3 n¨m ®Çu.

	5. B¶n sao (®­îc c«ng chøng) b¸o c¸o tµi chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i trong 2 n¨m gÇn nhÊt kÌm theo b¸o c¸o kiÓm to¸n cña tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp.

	6. V¨n b¶n cña Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th­¬ng m¹i dù ®Þnh ®Æt trô së së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, cho phÐp ng©n hµng th­¬ng m¹i ®Æt trô së së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn trªn ®Þa bµn. 

	(Tr­êng hîp Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè kh«ng cã ý kiÕn hoÆc chØ cã ý kiÕn sau khi Ng©n hµng Nhµ n­íc cã v¨n b¶n chÊp thuËn viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn th× ng©n hµng th­¬ng m¹i ghi râ vµo v¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ó Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt)
 
	7. V¨n b¶n cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th­¬ng m¹i dù ®Þnh ®Æt trô së së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn vÒ sù cÇn thiÕt vµ ®Þa bµn ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, trõ tr­êng hîp ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn cña Nhµ n­íc vµ nh©n d©n (sau ®©y gäi t¾t lµ ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn) më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn mµ trô së cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn ®Æt cïng tØnh, thµnh phè víi trô së chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn.

	§iÒu 6.

	Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i ë n­íc ngoµi, gåm:

	1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i ë n­íc ngoµi, trong ®ã ph¶i nªu tãm t¾t: sù cÇn thiÕt, kh¶ n¨ng ®¸p øng ®ñ ®iÒu kiÖn ®­îc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña n­íc ngoµi, n¬i dù ®Þnh më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; tªn gäi, ®Þa ®iÓm, néi dung ho¹t ®éng cña chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn.

	2. V¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi tr­êng hîp uû quyÒn).

	3. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n­íc ngoµi.

	4. §Ò ¸n më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n­íc ngoµi, trong ®ã nªu râ nhu cÇu vÒ ho¹t ®éng ng©n hµng, nghiªn cøu thÞ tr­êng; dù kiÕn tæ chøc bé m¸y vµ néi dung ho¹t ®éng; kÕ ho¹ch ho¹t ®éng trong 3 n¨m ®Çu.

	5. B¶n sao (®­îc c«ng chøng) b¸o c¸o tµi chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i trong 2 n¨m gÇn nhÊt kÌm theo b¸o c¸o kiÓm to¸n cña tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp.

	§iÒu 7.
	Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, gåm:

	1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, trong ®ã ph¶i nªu tãm  t¾t: sù cÇn thiÕt, tªn gäi, ®Þa ®iÓm, néi dung, ph¹m vi ho¹t ®éng cña ®¬n vÞ sù nghiÖp vµ ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i kh¼ng ®Þnh cã ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh ®Ó thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp.

	2. V¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi tr­êng hîp uû quyÒn).

 	3. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc thµnh lËp ®¬n vÞ sù  nghiÖp.

	4. §Ò ¸n thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp, trong ®ã nªu râ sù cÇn thiÕt thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp, tªn gäi, ®Þa ®iÓm ®Æt trô së cña ®¬n vÞ sù nghiÖp; dù kiÕn tæ chøc bé m¸y, néi dung vµ ph¹m vi ho¹t ®éng cña ®¬n vÞ sù nghiÖp; kÕ ho¹ch ho¹t ®éng trong 3 n¨m ®Çu.

	5. V¨n b¶n cña Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th­¬ng m¹i dù ®Þnh ®Æt trô së ®¬n vÞ sù nghiÖp cho phÐp ng©n hµng th­¬ng m¹i ®Æt trô së ®¬n vÞ sù nghiÖp.

	(Tr­êng hîp Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè kh«ng cã ý kiÕn hoÆc chØ cã ý kiÕn sau khi Ng©n hµng Nhµ n­íc cã v¨n b¶n chÊp thuËn viÖc thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp th× ng©n hµng th­¬ng m¹i ghi râ vµo v¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ó Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt)

 	6. B¶n sao (®­îc c«ng chøng) b¸o c¸o tµi chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i trong 2 n¨m gÇn nhÊt kÌm theo b¸o c¸o kiÓm to¸n cña tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp.

	§iÒu 8.
	Tr×nh tù vµ thñ tôc ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i:

	1. Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn göi 02 bé hå s¬ më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cho Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i Ng©n hµng ®Æt trô së chÝnh.	
Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n vÒ ®iÒu kiÖn, hå s¬ xin më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 4, §iÒu 5, §iÒu 6 vµ §iÒu 7 Quy ®Þnh nµy vµ göi cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) kÌm  theo 01 bé hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn.

	2. Ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc göi 01 bé hå s¬ më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng).

	3. Trong thêi gian tèi ®a 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc, 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®­îc hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn do Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè göi tíi, Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt vµ cã ý kiÕn chÊp thuËn hay kh«ng chÊp thuËn viÖc më së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, thµnh lËp ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i. Tr­êng hîp kh«ng chÊp thuËn, Ng©n hµng Nhµ n­íc cã v¨n b¶n nãi râ lý do.

	4. §èi víi viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n­íc ngoµi, Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc tr×nh Thñ t­íng ChÝnh phñ quyÕt ®Þnh (tr­êng hîp ng©n hµng th­¬ng m¹i do Thñ t­íng ChÝnh phñ ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp)  hoÆc cho ý kiÕn (tr­êng hîp ng©n hµng th­¬ng m¹i do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp vµ ho¹t ®éng hoÆc cÊp giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng) vÒ viÖc më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i ë n­íc ngoµi.

	§iÒu 9.
	1. Trong thêi h¹n 6 th¸ng kÓ tõ ngµy nhËn ®­îc v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i hoµn tÊt c¸c thñ tôc cÇn thiÕt theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ®Ó ®­a së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ ®¬n vÞ sù nghiÖp vµo ho¹t ®éng, trõ tr­êng hîp më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n­íc ngoµi.

	2. Tr­íc khi së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp ®i vµo ho¹t ®éng (trõ tr­êng hîp më chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn ë n­íc ngoµi), ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i thùc hiÖn viÖc ®¨ng ký kinh doanh vµ ®¨ng b¸o trung ­¬ng vµ ®Þa ph­¬ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; göi Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng) v¨n b¶n x¸c nhËn quyÒn së h÷u, sö dông hîp ph¸p trô së së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp. 

Môc III
Më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh  cÊp 3 

	§iÒu 10.
	1. Héi ®ång qu¶n trÞ ng©n hµng th­¬ng m¹i quy ®Þnh ®iÒu kiÖn, hå s¬, thñ tôc më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ quyÕt ®Þnh më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 sau khi cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n cña Chñ tÞch Uû ban nh©n d©n quËn, huyÖn, thÞ x· n¬i dù ®Þnh më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 vµ ý kiÕn thèng nhÊt b»ng v¨n b¶n cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i dù kiÕn më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 vÒ viÖc më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 cña ng©n hµng th­¬ng m¹i.

      	2. Tr­íc khi chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 ®i vµo ho¹t ®éng, ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i göi quyÕt ®Þnh më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 cho Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i më chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3.

Ch­¬ng III 
Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh

Môc I
Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1

	§iÒu 11.
	Ng©n hµng th­¬ng m¹i ®­îc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1, sau khi ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n.

	§iÒu 12.
	Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, gåm:

	1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1, trong ®ã ph¶i nªu tãm t¾t:  sù cÇn thiÕt cña viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp; tªn, ®Þa chØ chi nh¸nh sÏ ®­îc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp.

	2. V¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi tr­êng hîp uû quyÒn).

	3. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1. 

	4. Ph­¬ng ¸n chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

	5. V¨n b¶n cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i ng©n hµng th­¬ng m¹i dù ®Þnh chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp  chi nh¸nh cÊp 1 vÒ viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp  chi nh¸nh cÊp 1, trõ tr­êng hîp ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp  chi nh¸nh cÊp 1 mµ trô së cña chi nh¸nh cÊp 1 ®Æt cïng tØnh, thµnh phè víi trô së chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn.
	
	§iÒu 13.
	Tr×nh tù vµ thñ tôc ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cña ng©n hµng th­¬ng m¹i:

 	1. Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 göi 02 bé hå s¬ chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cho Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i Ng©n hµng ®Æt trô së chÝnh.

	Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i cã ý kiÕn vÒ viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn vµ hå s¬ quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 Quy ®Þnh nµy vµ göi cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng), kÌm theo 01 bé hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn.

	2. Ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 göi 01 bé hå s¬ chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng).

	3. Trong thêi gian tèi ®a 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc, 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®­îc hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn do Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè göi tíi, Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt vµ cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n chÊp thuËn hay kh«ng chÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1 cña ng©n hµng th­¬ng m¹i. Tr­êng hîp kh«ng chÊp thuËn, Ng©n hµng Nhµ n­íc cã v¨n b¶n nãi râ lý do.

	4. Tr­íc ngµy chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 1, ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i ®¨ng ký l¹i víi c¬ quan ®¨ng ký kinh doanh vµ ®¨ng b¸o theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Môc II
Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 2,
 chi nh¸nh cÊp 3
	
	§iÒu 14.
	 Héi ®ång qu¶n trÞ ng©n hµng th­¬ng m¹i quy ®Þnh ®iÒu kiÖn, hå s¬, tr×nh tù, thñ tôc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ quyÕt ®Þnh viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3, sau khi cã ý kiÕn thèng nhÊt b»ng v¨n b¶n cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i cã chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp.

Ch­¬ng IV
ChÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh, 
v¨n phßng ®¹i diÖn vµ ®¬n vÞ sù nghiÖp

Môc I
ChÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, 
v¨n phßng ®¹i diÖn vµ ®¬n vÞ sù nghiÖp

	§iÒu 15.
	Ng©n hµng th­¬ng m¹i ®­îc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp sau khi ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n.

	§iÒu 16.
	Hå s¬ ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, gåm:

	1. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn vÒ viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp, trong ®ã nªu râ lý do, tªn vµ ®Þa chØ cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp xin chÊm døt ho¹t ®éng.

	2. V¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®èi víi tr­êng hîp uû quyÒn).

	3. NghÞ quyÕt cña Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp.

4. Ph­¬ng ¸n xö lý khi chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp.

5. V¨n b¶n cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i cã së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn dù ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng vÒ viÖc chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn cña ng©n hµng th­¬ng m¹i, trõ tr­êng hîp ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn mµ trô së cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn ë cïng tØnh, thµnh phè víi trô së chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn. 

	§iÒu 17. 
Tr×nh tù, thñ tôc ®Ò nghÞ Ng©n hµng Nhµ n­íc chÊp thuËn viÖc chÊm døt ho¹t  ®éng  cña  së  giao  dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i:

	1. Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn göi 02 bé hå s¬ chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cho Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i Ng©n hµng ®Æt trô së chÝnh.

	Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i cã ý kiÕn vÒ ®Ò nghÞ chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn vµ hå s¬ quy ®Þnh t¹i §iÒu 16 Quy ®Þnh nµy vµ göi cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng), kÌm theo 01 bé hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn.

	2. Ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc göi 01 bé hå s¬ chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ ®¬n vÞ sù nghiÖp cho Ng©n hµng Nhµ n­íc (Vô C¸c Ng©n hµng vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng).
	
	3. Trong thêi gian tèi ®a 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ cña  ng©n hµng th­¬ng m¹i nhµ n­íc, 15 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®­îc hå s¬ cña ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn do Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè göi tíi, Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt vµ cã ý kiÕn b»ng v¨n b¶n chÊp thuËn hay kh«ng chÊp thuËn viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i. Tr­êng hîp kh«ng chÊp thuËn, Ng©n hµng Nhµ n­íc cã v¨n b¶n nãi râ lý do.

	§iÒu 18.
	1. Trong thêi gian 30 ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®­îc v¨n b¶n chÊp thuËn cña Ng©n hµng Nhµ n­íc, ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp. 

	2. QuyÕt ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng ph¶i cã c¸c néi dung chñ yÕu sau ®©y:
	a) Tªn, ®Þa chØ cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp ®­îc chÊm døt ho¹t ®éng;
	b) Lý do chÊm døt ho¹t ®éng cña së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp;
	c) Ngµy chÊm døt ho¹t ®éng;
	d) Tr¸ch nhiÖm cña ng©n hµng th­¬ng m¹i ®èi víi c¸c chñ nî.

	3. QuyÕt ®Þnh chÊm døt ho¹t ®éng së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp cña ng©n hµng th­¬ng m¹i ph¶i ®­îc göi tíi Ng©n hµng Nhµ n­íc, c¬ quan ®¨ng ký kinh doanh, tÊt c¶ c¸c chñ nî lín, ng­êi cã quyÒn, nghÜa vô vµ lîi Ých liªn quan; niªm yÕt c«ng khai t¹i trô së chÝnh cña ng©n hµng th­¬ng m¹i vµ trô së së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp chÊm døt ho¹t ®éng; ®¨ng b¸o trung ­¬ng vµ ®Þa ph­¬ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

	§iÒu  19.
	Ng©n hµng th­¬ng m¹i cã së giao dÞch, chi nh¸nh cÊp 1, v¨n phßng ®¹i diÖn, ®¬n vÞ sù nghiÖp chÊm døt ho¹t ®éng cã tr¸ch nhiÖm thanh to¸n toµn bé c¸c kho¶n ph¶i tr¶ cho c¸c chñ nî vµ gi¶i quyÕt c¸c tån t¹i kh¸c cã liªn quan theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Môc II
ChÊm døt ho¹t ®éng cña chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3

	§iÒu 20.
	Héi ®ång qu¶n trÞ ng©n hµng th­¬ng m¹i quy ®Þnh ®iÒu kiÖn, hå s¬, tr×nh tù, thñ tôc, ph­¬ng ¸n xö lý khi chÊm døt ho¹t ®éng cña chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ quyÕt ®Þnh viÖc chÊm døt ho¹t ®éng cña chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 sau khi cã ý kiÕn thèng nhÊt b»ng v¨n b¶n cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i cã chi nh¸nh cÊp 2, chi nh¸nh cÊp 3 chÊm døt ho¹t ®éng.

Ch­¬ng V
§iÒu kho¶n thi hµnh

	§iÒu 21.
	ViÖc söa ®æi, bæ sung c¸c ®iÒu trong Quy ®Þnh nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quyÕt ®Þnh.

			            	kt/thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc
						          phã thèng ®èc
						   §· ký : TrÇn Minh TuÊn